浦发银行长沙分行：警惕非法中介陷阱，莫让账户沦为 “洗钱工具”

（通讯员：欧雯）近日，浦发银行长沙分行协助揭示了一起因轻信不法中介而导致企业账户卷入洗钱风波的典型案例，为广大金融消费者敲响了警钟。

2024 年末，湖南 xx 电子科技有限公司在某银行新开立对公账户。然而，仅仅一个月后，该银行就收到公安机关通知，该账户已被认定为涉案账户。经银行深入调查，发现该账户交易流水存在诸多异常，呈现出高频快进快出、累计交易金额巨大、交易对手分散且大多为跨省个人账户等可疑特征。

随后，银行联系公司法人核实情况。原来，由于公司新成立，急需资金周转，法人听信了中介所谓 “包装流水、虚构贸易背景” 就能协助申请贷款的说法，将账户 U 盾及操作权限交给了第三方中介。结果，不法中介利用该账户进行 “洗钱” 交易。当法人意识到情况不对，想要联系中介时，对方早已消失得无影无踪。

浦发银行长沙分行相关人士分析指出，当前，一些非法中介打着 “贷款服务”“债务优化” 的幌子招摇撞骗，严重扰乱金融市场秩序，侵害金融消费者的合法权益。在这起案例中，公司法人因轻信中介承诺，不仅没能拿到贷款，还需承担涉案资金的追缴责任，企业声誉也受到极大损害。

基于此案例，浦发银行长沙分行特别提醒广大金融消费者：

一是要远离非法金融中介。不法中介往往用 “低息、无抵押、快速放款” 等虚假宣传来诱骗消费者。消费者应了解市场正常贷款利率水平，对收取高额手续费、中介费，以及明显低于市场利率的宣传保持高度警惕。

二是选择正规贷款渠道。办理贷款时，务必从正规金融机构获取信息。申请贷款前，要充分了解贷款产品的利率、期限、还款方式等关键信息，认真阅读合同条款，切实保护自身合法权益。

三是强化账户管理责任。对公账户是企业经营的重要工具，企业必须履行好账户管理职责，一旦发现账户异常，应立即联系银行主动控制账户，并向公安机关报案，积极配合调查取证，维护自身合法权益。

浦发银行长沙分行表示，将持续致力于识破金融领域的违法违规行为，筑牢金融消费者权益保护的屏障，让金融真正服务于百姓的美好生活。

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